抗疫普法系列NO.11: 反洗钱宣传专题之一 —— “千万罚单”的警示
来源：光大证券顺德大良营业部 发表日期：2020-06-19
2020年2月14日，中国人民银行在其官网公布了对某证券公司的反洗钱行政处罚信息。该证券公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被处以1010万元人民币罚款，创下了券商反洗钱罚款金额最高“纪录”。
同时，该证券公司经纪及财富管理业务部门、运营管理部门、信息技术管理部门和法律合规部门相关负责人，共4人分别被罚款3.5-4.5万元不等，共计17万元人民币。
该罚单同一天，人民银行同时还公布了对两家股份制商业银行总行的反洗钱行政处罚，罚款分别为2360万和1820万元人民币，这两家商业银行总部也有近二十名业务部门和职能部门相关负责人被罚款。具体情况可以看下表。
某证券、两家股份制商业银行处罚信息表
2020年的开端就出现了券商反洗钱最高罚单，可见监管力度和态度。对我们有什么警示呢？
一、监管检查及处罚力度进一步加码，逐步与国际接轨
该罚单是有史以来对证券公司的最大罚单，在此之前，人民银行已分别对银行、支付机构开出千万级罚单，意味着反洗钱严查严罚的时代已经到来，处罚力度进一步与国际接轨。
二、处罚主要原因仍为未按规定履行客户身份识别义务等违法行为
三家金融机构涉及的处罚原因仍为近年监管检查与处罚重点，即客户身份识别、大额交易和可疑交易报告报送、客户身份资料和交易记录保存、与身份不明的客户进行交易等。
三、以洗钱风险管理职责为依据进行处罚
此次人民银行对三家金融机构的个人处罚不仅针对反洗钱管理部门主要负责人，还包括机构运营管理部门、信息管理部门、经纪及财富管理部门、内控部门及相关业务部门等部门主要负责人，个人罚款金额合计85.5万元。
2018年人行发布的《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》”（简称“19号文”），明确规定了公司董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在本机构洗钱风险管理架构中的职责分工。
