以案说险 | 非法集资花样多，警惕以“虚拟货币”等名义非法集资的陷阱
来源： 发表日期：2020-06-12
2020年即将过半，大家已经见证了多少能载入史书的大事？
近期，EXCOIN平台，其网页宣传区块链衍生品、数字货币，但其实际仅持有投资咨询牌照，涉嫌超范围经营。某银保监分局已发风险提示表明，该平台涉嫌从事非法集资、传销等非法金融活动。
今天，晓保想跟大家聊聊那些能载入“非法集资”史册的“常见套路”。
在我国，打着“区块链＂的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的行为，实质上是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等活动。
监管规定：央行等七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》------任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
融资平台交易
1、不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务
2、不得买卖代币或“虚拟货市”
3、不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务
金融机构及非银行支付机构
1、不得为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务
2、不得承保与代币和 “虚拟货币”相关的保险业务
3、不得将代币和 “虚拟货币”纳入保险责任范围
常见套路
一、伪造身份
·号称使用“区块链技术”，打着虚拟币旗号，但并非真正意义的“虚拟币”。以ICO,IFO,IEO等名义发行代币，编造高大上理论骗取公众信任。
·披着“境外”外衣。因我国不允许发行代币，通过境外服务器或宣称为境外平台，伪造成境外合法虚拟币。
二、利益诱惑
·空投“糖果” 吸引新用户。注册即送虚拟币，迅速吸引用户。
·传销式 “发展下线”获客。推荐用户发展下线即可获得虚拟币，所谓 “动态获利”带有明显传销性质。
·宣称 “高收益”诱获投资。 虚假承诺“币值只涨不跌”，“投资周期短、收益高、无风险”等。
三、网络吸金
·网络平台注册。区别于正规金融机构，这些平台注册手续简单，如只填写手机号无需核实身份即可交易。
·网络支付。利用网上支付工具收支资金，交易快捷。收款账户隐匿性高，流向复杂，难以追踪资金去向。
四、幕后操纵控
·伪造交易信息。伪造平台用户数及虚拟币交易次数／金额等信息，造成虚假繁荣假象，吸引用户投资。
·伪造价格走势。前期先让价格持续“上涨”，大量吸收资金，然后再不断“降价”，价格跌落至远低于购买价，牟取暴利。同时设置复杂提现门槛，限制人平台提现。
五、携款跑路
·资金链断裂，平台经营失败。
·直接携款跑路。
温馨提示
一、不信任何虚拟币发行投资的机构或个人
对于主动找上门的所谓虚拟币投资机构及人员要小心谨慎，不要盲目地相信造势宣传，专家推荐，投资理财产品务必通过正规渠道，公司购买。
二、不受任何高收益，高回报的虚拟币项目诱惑
高收益往往伴随着高风险，虚拟币投资等法律不保护的经济活动更是蕴藏着巨大风险。一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
三、不碰任何看不懂， 不透明的行业
虚拟币投资往往说不清资质许可。经营模式，真实性，资金去向和获利方式等。做到看不懂的业务不触碰，不公开透明的行业不投资。
